Россия, Москва

info@ia-centr.ru

В каком секторе наибольшее число финансовых преступлений

В каком секторе наибольшее число финансовых преступлений

19 Июня 2017

Автор:

Теги: Казахстан

Согласно информации Агентства по делам госслужбы и противодействию коррупции, ущерб от экономических преступлений в Казахстане за 2016 год составил 7,2 млрд тенге. Эта статистика охватывает лишь доказанные факты. Как правило, фактический масштаб потерь существенно больше

Как свидетельствуют данные международной профессиональной организации – Ассоциации специалистов по расследованию мошенничеств, наибольшее число финансовых преступлений наблюдается в финансовом секторе, за которым следуют государственный сектор, производство и здравоохранение.

По данным нашей компании, основные области потерь связаны с такой отраслью, как строительство, и с такими функциями внутри компаний, как отделы продаж и закупок.

Из своего практического опыта можем заключить, что чаще всего мошенничество осуществляется путем так называемых откатов, коррупции и банального воровства. Откаты, как правило, являются платой за то, чтобы сотрудники закупали товары/услуги у определенного поставщика. В среднем размер откатов составляет около 10–20% от стоимости сделки. Путем подкупа компании поставщики добиваются также выгодных коммерческих условий, например 100%-ной предоплаты.

Масштаб хищений и мошенничества в строительстве огромен. В отрасли существует множество схем недобросовестной практики. Приведем конкретный пример. Мы продемонстрировали одному из своих клиентов размер потерь, которые он несет при закупке услуг машино-механизмов. Во-первых, закупалось больше техники, чем было необходимо. Во-вторых, договоры были составлены неправильно:−компания платила за человеко-часы, а не за тонно-километры, как следовало в случае с машинами. В-третьих, были завышены цены на сами машины и их обслуживание. Мы показали руководству компании, как можно сократить издержки, если осуществить корректирующие меры по всем этим направлениям. В течение года эти расходы сократились с 30 до 11% всех затрат.

Мошенничество в банковском секторе имеет свою специфику. Можно выделить два основных вида злоупотреблений – кредитование связанных компаний, итогом которого становится невозврат заимствованных средств, и получение откатов за выдачу крупных кредитов. Откаты могут выплачиваться, в частности, за изменение условий кредитования, например снижение годовой ставки на полпроцента, что при большой сумме кредита играет значительную роль. По нашим данным, средний размер вознаграждения составляет 1,5% от суммы выданного кредита.

В рамках Уголовного кодекса такие случаи не могут трактоваться как мошенничество, поскольку компании работают в рыночной экономике. Речь здесь идет скорее о неэффективном расходовании. Подобные действия можно трактовать как мошеннические лишь тогда, когда закупки по завышенным ценам осуществлялись с умыслом. Когда мы проводим встречи и просим лиц, которые осуществили такого рода закупки, озвучить свои мотивы, большинство из них признаются, что делали это с умыслом. Признания объясняются тем, что сложно лгать вопреки фактам.

Что в итоге? Первое: если есть подозрения, расследуйте их. Зачастую руководители компаний – это люди с хорошей интуицией, и их подозрения не беспочвенны. Второе: инвестируйте в создание контрольной среды. Наш опыт свидетельствует, что затраты на такую функцию составляют существенно меньшую сумму, нежели реальные или предотвращенные потери от мошенничества. Эти меры, безусловно, принесут большую пользу вашему бизнесу.


Источник: https://forbes.kz/life/opinion/investirovat_v_kontrol_1497609245

Автор:Рустам Мухаметшин


Теги: Казахстан

Текст сообщения*
Загрузить файл или картинкуПеретащить с помощью Drag'n'drop
Перетащите файлы
Ничего не найдено
Отправить Отменить
Защита от автоматических сообщений
Загрузить изображение